Q2 2026 Earnings Call Summary

보고된 매출은 800만 달러로 1년 전 930만 달러보다 13.5% 줄었고, 최근 흐름도 900만 달러에서 다시 800만 달러로 꺾였어요. 다만 새 보험사 추가 과정에서 계약 시작 시점이 밀린 영향이라고 설명했고, 이미 계약된 매출 3,230만 달러와 파이프라인 6,630만 달러가 있어 단기 매출보다 실제 계약 흐름을 봐야 하는 분기였어요.

가장 큰 변수는 매출이 회복되기 전에 비용 투자가 먼저 늘어난다는 점이에요. 이번 분기 영업비용은 730만 달러로 1년 전 560만 달러보다 커졌고 조정 영업현금흐름도 130만 달러 적자였어요. 하반기 계약이 충분히 매출로 전환되지 않거나 새 에이(A) 등급 보험사 도입과 힛릭스 출시가 늦어지면, 매출 회복 전까지 현금 부담과 수익성 압박이 이어질 수 있어요.

2026년 전체 매출 전망은 4,500만~5,000만 달러로 그대로 유지했어요. 상반기 매출 1,680만 달러에 더해 이미 계약된 하반기 인식 예정 매출 1,400만 달러가 있고, 7월 말 파이프라인 6,630만 달러 중 15~40% 전환을 기대해 남은 5개월 신규 계약이 목표 달성의 핵심이에요. 다만 새 대형기업용 플랫폼 힛릭스는 앞으로 2~3주 안에 출시될 예정이라 하반기 매출보다 내년 성장 가시성을 높이는 요인이에요.