Q2 2026 Earnings Call Summary

주당 순이익이 전년 동기 대비 20% 늘었고, 대출 잔액도 1년 전보다 약 2조 원 규모로 증가했어요. 특히 상업용 부동산 대출 신규 약정이 전년 동기 대비 50% 이상 늘어나면서 하반기 대출 성장 동력이 확보됐어요.

예금 조달 비용이 2분기에 5bp 올랐고, 경영진은 3분기에도 추가 상승을 예고했어요. 대출 성장 속도가 빠른 만큼 브로커 예금(시장에서 단기로 빌리는 자금) 의존도가 높아지고 있어서, 금리가 예상보다 더 오르면 이자 비용 부담이 커질 수 있어요.

2026년 연간 매출 성장률 3~7% 가이던스를 유지했어요. 직전 가이던스와 동일한 수준이에요. 다만 금리 방향이 불확실한 상황에서 고정수익 트레이딩 수수료(채권 중개 수익)가 작년 하반기보다 약할 것으로 보여 성장률이 하단에 가까울 가능성이 있고, 반대로 금리가 오르면 이자 수익이 늘어 상단에 가까워질 수 있어요. 비용은 2분기 수준에서 하반기 내내 유지될 것으로 예상해요.