Q2 2026 Earnings Call Summary

매출은 1분기 1억8,900만 달러에서 2분기 2억2,200만 달러로 반등해 최근 4개 분기 중 최고치를 기록했어요. 특히 HomeXpress 대출 취급액은 전 분기보다 24% 늘었고, 배당 재원 이익은 일회성 효과를 뺀 기준으로도 주당 0.46달러를 기록해 0.45달러 배당을 안정적으로 웃돌았어요.

가장 큰 변수는 금리 상승에 따른 장부가치 변동과 HomeXpress의 수익성 압박이에요. 장부가치는 이번 분기 3.2% 줄었고 금리가 더 오르면 추가 하락할 수 있으며, 대출 취급액이 계속 늘어도 경쟁으로 대출 수익률이 다시 낮아지면 이익 증가가 제한될 수 있어요.

2026년 연간 배당 재원으로 쓸 수 있는 이익은 최소 주당 1.80달러로 기존 전망을 유지했고, 상반기에 이미 1.00달러를 달성했어요. HomeXpress는 올해 대출 취급액 40억 달러를 넘길 계획이며, 3분기에는 첫 주택대출 묶음 상품을 증권화하고 대출 규모도 2분기보다 늘릴 전망이에요.