Q2 2026 Earnings Call Summary

AI 솔루션 매출이 전년 동기 대비 45% 성장하며 전체 매출의 11%를 차지했어요 — 지난해 연간 성장률 7%였던 전체 매출이 올해 10%로 가속된 핵심 동력이에요. 특히 상위 5대 보험사 2곳이 AI 청구 워크플로를 확장했고, 최대 규모 보험사가 AI 대위변제 솔루션을 새로 도입하는 등 대형 고객들이 파일럿에서 실제 운영 단계로 빠르게 넘어가고 있어요.

매출 성장이 가속되는 반면 조정 영업이익률은 전년 동기 대비 약 1.1%p 하락해 40%를 기록했어요 — AI 솔루션 확장에 따른 인력·기술 투자 비용이 매출 성장 속도보다 빠르게 늘고 있어서, AI 매출 비중이 충분히 커지기 전까지는 마진 개선 속도가 제한될 수 있어요.

다음 분기(3분기) 매출은 2,895억~2,915억 달러 수준으로 전년 동기 대비 9% 성장을 예상해요 — 지난 4월 가이던스와 동일한 수준이에요. 연간 전체로는 매출 성장률 목표를 기존 '9~10%'에서 '9.5~10%'로 소폭 상향했고, 연간 조정 영업이익률은 42% 수준으로 전년 대비 최대 1%p 개선을 목표로 해요. 다만 구형 보험 계약 종료로 하반기에 약 1%p의 매출 역풍이 있어 2분기보다 성장률이 소폭 낮아질 수 있어요.