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Q2 2026 manager's notes
Company filing + analyst view · August 14, 2026
Hi, I'm Ray — your AI analyst for first-time investors
Moderate basis이번 분기 새 사업 확대는 이어지지만 실적 개선은 더 지켜봐야 해요.
반기 매출은 316억원으로 전년보다 줄었고, 하반기 금융·의료 플랫폼 수주가 실제 매출로 이어지는지 함께 보시면 좋아요.
4 report areas · Q2 2026
💼 Company filing — straight from the report
사업 모델
- 금융권 규제 대응과 AI·빅데이터·클라우드 플랫폼을 구축해 프로젝트 매출을 만드는 회사예요.
- 금융기관·공공기관 대상 맞춤형 시스템 구축이 중심이라, 전문 인력이 매출 생산능력을 좌우해요.
- 자체 플랫폼 GURMWI™를 의료·헬스케어·농생명으로 확장해 반복형 플랫폼 매출을 키우려 해요.
- 회사는 사업을 “AI·Big Data·Cloud로 확장”한다고 설명하지만, 현재는 구축 용역 비중이 더 커 보여요.
핵심 성장 동력
- 반기 매출 316억원은 전년 대비 24% 줄었지만, 의료·농생명 플랫폼 매출 기반은 이어지고 있어요.
- 의료 마이데이터 주사업자 선정은 공공 레퍼런스를 넓히는 신호로, 향후 플랫폼 수주 연결성을 보여줘요.
- 연구개발비용 3.2억원을 집행해 AI 진료·GURMWI™ 고도화를 이어가는 점은 신규 시장 준비로 읽혀요.
- 금융 AI와 빅데이터 사업은 우리은행·산업은행 레퍼런스를 바탕으로 확장 여지를 확보했어요.
위험 요소
- 반기 영업손실 58억원으로 매출 감소가 원가와 판관비 부담으로 이어져, 아직 본궤도 전이에요.
- 2분기 매출총이익이 5억원 적자로 돌아서 프로젝트별 원가 관리가 실적의 핵심 변수예요.
- 회사도 “시장 개화단계라 선제적 투자가 필요하다”고 밝혀, 수익화 시점이 늦어질 수 있어요.
- 기술 인력 의존도가 높아 채용·유지 비용과 프로젝트 외주 관리가 양날의 검으로 남아 있어요.
경영진 가이던스
- 이번 반기보고서에는 다음 분기 매출이나 이익 가이던스를 직접 내지 않았어요.
- 다만 금융 마이데이터와 토큰증권 솔루션을 앞세워 증권사 플랫폼 사업을 넓히려 해요.
- 의료 마이데이터는 표준화 이후 병의원 솔루션 판매와 유지보수로 확장할 계획이에요.
- 고객 투자가 3·4분기에 집중되는 구조라 하반기 수주와 매출 인식이 확인 포인트예요.
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