Q2 2026 manager's notes

회사는 ‘금융 스마트 플랫폼 및 솔루션과 B2B 핀테크 서비스’로 금융기관·공공기관 프로젝트를 수행해요.

반기 플랫폼 매출 294억, 전체의 68.30%로 금융권 구축과 운영이 핵심 수익원이에요.

자체 솔루션을 프로젝트에 적용하고 유지보수·고도화까지 이어가 고객 접점을 유지하는 구조예요.

금융기관·공공기관 중심에서 인터넷은행·빅테크·핀테크로 고객군을 넓히는 흐름이에요.

이번 분기 매출은 226억으로 1년 전 같은 기간보다 3.2% 늘었지만, 영업이익은 4억으로 -29.9%라 외형 성장이 이익으로 이어지진 않았어요.

순이익은 67억으로 1년 전 같은 기간보다 1023.1% 늘었지만, 영업이익과 간극이 커 투자자산 변동을 함께 봐야 해요.

금융 플랫폼 역량을 이커머스·모빌리티의 결제와 API로 확장해 신규 수익원을 넓히는 선택지가 있어요.

인공지능 고객센터 제휴와 콜센터 도급 운영 입찰 계획은 신규 사업이 실행 단계로 옮겨가는 신호예요.

이번 분기 매출 226억은 1년 전 같은 기간보다 +3.2%인데, 영업이익 4억은 -29.9%라 이익률이 핵심 변수예요.

5월 제3자배정 유상증자로 2,609,149주가 늘고 최대주주가 바뀌어, 자본정책과 사업 방향이 변수예요.

전환사채 388.1억원과 신주인수권부사채 237.3억원이 새로 잡혀 자본구조 변동성이 커졌어요.

회사는 2026년 인공지능 고객센터 서비스 제공업체와 제휴해 상담솔루션 도입과 콜센터 도급 운영 입찰을 계획해요.

회사는 이번 보고서에 가이던스를 직접 내지 않았어요. 대신 4분기 투자 집중이 매출 인식 시점의 변수예요.

2026년 이후 자체 컨택센터·솔루션·인공지능 고객센터 구현을 검토해, 신규 사업은 실행력이 핵심이에요.

상담 인력은 점진적으로 확충할 계획이라, 입찰 수주와 인력 가동률이 향후 이익의 변수예요.