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Future I&G
Q2 2026 manager's notes
Company filing + analyst view · August 14, 2026
Hi, I'm Ray — your AI analyst for first-time investors
Moderate basis이번 분기, 본업 회복의 불씨가 살아나 흐름을 더 봐야 해요.
상반기 매출은 62.3억원으로 전년보다 4.7% 늘었고, 다음 분기에도 회복세가 이어지는지와 새 교체 수요를 함께 살펴보세요.
4 report areas · Q2 2026
💼 Company filing — straight from the report
사업 모델
- 이 회사는 금융기관에 국제금융·자금세탁방지 솔루션을 공급하고 유지보수해 수익을 내요.
- 솔루션사업은 SWIFT 메시지와 해외투자 업무 시스템을 구축·관리하는 인적 용역 중심이에요.
- B&E사업은 화장품·엔터테인먼트보다 현재 건물 임대·관리 매출의 비중이 큰 구조예요.
핵심 성장 동력
- 상반기 매출 62.3억원은 전년보다 4.7% 늘어, 솔루션 수요가 회복 흐름을 만들었어요.
- 2분기 매출은 25.5억원으로 전년보다 줄었지만, 전분기 대비로는 4.7% 올라왔어요.
- ISO20022 전환은 기존 고객의 메시지 처리 시스템 교체 수요로 연결될 여지가 있어요.
- eNisis 고도화와 클라우드·AI 결합은 기존 금융권 밖으로 확장할 기반을 넓혀줘요.
위험 요소
- 2분기 매출이 전년 36.2억원에서 25.5억원으로 낮아져, 성장의 지속성은 더 확인해야 해요.
- 장기공급계약 수주가 없어 프로젝트 매출의 시점 변동성이 양날의 검으로 남아 있어요.
- B&E사업은 선도업체와 격차가 있고, 회사도 사업 활성화가 쉽지 않다고 밝혔어요.
- 자산에서 관계기업투자와 임대 관련 항목 비중이 커, 본업만의 가치 판단은 신중해야 해요.
경영진 가이던스
- 이번 반기보고서에는 다음 분기 매출·이익 가이던스를 직접 내지 않았어요.
- 회사는 기존 금융권과 대기업, 해외영업을 넓히겠다는 방향을 제시하고 있어요.
- ISO20022 전환과 eNisis 업그레이드를 다음 사업 기회로 보고 있어요.
- 현금및현금성자산이 연말 98억원에서 194억원으로 늘어 실행 여력은 보강됐어요.
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