Future I&G

Q1 2026 manager's notes

Company filing + analyst view · May 15, 2026

Hi, I'm Ray — your AI analyst for first-time investors

Moderate basis

이번 분기 핵심 솔루션 매출이 한 분기 만에 크게 뛰어오르며 회복 흐름을 보여줬어요.

매출채권도 함께 늘어 수주가 실제로 실행되고 있다는 신호인데, 아직 커버하는 증권사가 없어 외부 검증 없이 회사 흐름만 보고 판단해야 하는 구간이에요.

4 report areas · Q1 2026

💼 Company filing — straight from the report

미래아이앤지는 국내 금융기관에 SWIFT 기반 국제결제·자금세탁방지·해외투자 솔루션을 공급하고 유지보수 수수료로 돈을 버는 회사예요.
솔루션 사업이 핵심 수익원이고, 부동산 임대·관리와 뷰티·엔터 유통(B&E)이 보조 축으로 붙어 있어요.
자산총계 714억 원 중 관계기업투자(245억)·투자부동산(95억)이 절반 이상 — 사실상 금융 IT 솔루션 회사이면서 부동산 자산도 상당히 품고 있는 구조예요.
코스피 상장(1999년)된 소규모 기업으로, 자산 1천억 원 미만이라 일부 공시 항목이 생략돼 있어요.

이번 분기 핵심 신호: 솔루션 매출이 36억 원으로 전 분기 23억 원 대비 +58% 올라왔어요 — 분기 단위로는 의미 있는 회복 흐름이에요.
SWIFT의 ISO20022 국제 메시지 표준 전환이 진행 중인데, 기존 고객사들이 시스템을 업그레이드해야 해서 당사에 추가 수주 기회가 열려 있어요.
자체 개발 솔루션 eNisis를 SWIFT 외 증권사·기업 시장으로 확장 중이고, AI 기반 송금 이상거래 탐지 솔루션(Paybot)도 개발 단계에 있어요.
매출채권이 전기말 1.6억 원에서 이번 분기말 15.2억 원으로 늘어난 점은 수주 실행이 실제로 이루어지고 있다는 간접 신호예요.

이번 분기 핵심 걸리는 부분: 매출 36억 원은 분기 회복이지만, 연간으로 환산해도 140억 원대 — 자산 714억 원 규모 회사치고 영업 규모가 아직 얇아요.
솔루션 사업은 소수 금융기관 고객에 집중돼 있어서, 대형 고객 한 곳의 예산 조정이 분기 실적을 크게 흔들 수 있는 구조예요.
B&E 사업은 보고서 스스로 "기존 선점회사들과의 간격을 줄이기 어렵다"고 인정하고 있어요 — 이 부문의 실질 기여는 제한적이에요.
블록체인·AI 신사업은 아직 파트너십·연구 단계로, 매출 기여까지는 시간이 더 필요한 본궤도 전 상황이에요.

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