2026년 2분기 어닝콜 한국어 정리

주당순이익이 전년 동기 대비 37%, 전 분기 대비 13% 늘었어요 — 성장이 가속되고 있어요. 특히 투자은행·거래 수수료가 72% 급증하고, 자기자본이익률(ROTCE)이 15.4%까지 올라오면서 수익성 개선이 숫자로 확인됐어요.

순이자이익(대출·예금 금리 차이로 버는 돈) 가이던스를 낮췄어요 — 예금 고객들이 금리 높은 상품으로 이동하고, 대출 금리 마진도 시장 전반적으로 줄어들고 있어요. 여기에 해양·레저차량 대출을 완전 중단하고 자동차 대출도 대폭 줄이면서 연간 생산량이 전년 대비 40% 감소할 예정이라, 단기 이자 수익 압박이 계속될 수 있어요.

다음 분기(26년 3분기) 매출은 이번 분기 대비 약 1% 증가, 순이자이익은 약 1.5% 늘어날 것으로 봐요. 연간 전체로는 매출 성장률 전망을 기존 4%에서 3.5~4%로 소폭 낮췄지만, 수수료 수익 성장률은 기존 '높은 한 자릿수'에서 약 10%로 오히려 올려 잡았어요. 자기자본이익률(ROTCE)은 2026년 14% 이상 달성에 자신감을 표했고, 연간 자사주 매입 5조 원 규모(약 50억 달러)는 그대로 유지해요.