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우리금융지주
2026년 2분기 매니저 정리
회사가 직접 보고한 내용 + 증권사 시각 · 2026년 8월 14일
안녕하세요, 초보 투자자를 위한 AI 애널리스트 레이예요
근거 탄탄새 사업을 더하며 이익 흐름도 좋아지고 있어요.
영업이익은 1조 3,158억 원으로 전년보다 18.7% 늘었고, 증권가도 긍정적 의견을 이어가며 보험·증권 편입 효과가 계속되는지 함께 보면 좋아요.
회사 보고 4영역 · 증권사 16곳 · 2026 2분기
📊 증권사 16곳이 본 1년 뒤 목표가
평균 목표가
4.4만원
4.2만 ~ 4.6만
현재가 대비
+51%
현재 2.9만원
10월 27일 종가 기준 · 증권사 최근 6개월
증권사 의견은 보통 매수가 우세해요. 목표가보다 시점별 추세 변화를 함께 봐요.
💼 회사가 직접 보고했어요
사업 모델
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은행·보험·카드·증권 등 자회사를 묶고 경영관리·자금지원으로 그룹 성과를 조율하는 금융지주예요.
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수익은 은행 이자 기반에 보험·카드·증권·자산운용을 더한 다각화된 금융 포트폴리오에서 나와요.
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2025년 7월 보험사 편입과 2026년 3월 증권사 완전자회사화로 비은행 축을 넓혔어요.
핵심 성장 동력
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매출 131,652억은 전년 동기 대비 -2.8%, 영업이익 13,158억은 +18.7% — 수익성 개선이 선명해요.
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순이익 10,265억은 전년 동기 대비 +9.8% — 영업이익 개선이 최종 이익까지 이어졌어요.
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보험·증권 자회사 편입은 은행 중심 구조에 비은행 수익원을 보태는 기반으로 작동하고 있어요.
위험 요소
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매출은 전년 동기 대비 -2.8% — 이익 개선이 외형 회복보다 앞선 흐름은 양날의 검이에요.
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금리 변화는 순이자이익과 자본 경제가치를 함께 흔들 수 있어 금리위험 관리가 핵심이에요.
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경기 불확실성이 커지면 기대신용손실충당금 추가 인식으로 이익 변동성이 커질 수 있어요.
경영진 가이던스
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회사 가이던스는 직접 내지 않았어요. 다음 분기는 금리와 신용비용이 좌우할 변수예요.
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리스크관리위원회가 시장·운영 위험한도를 정기 점검해 성장과 안정성의 균형을 관리해요.
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보험·증권 편입 효과가 실적에 지속 반영되는지가 비은행 확장의 성과를 가를 변수예요.
📊 증권사가 본 시각 · 최근 16곳 · 평균 목표 43,688원
📊 합의 방향
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최근 16건 의견은 모두 매수예요. 증권사 의견은 일반적으로 매수가 우세해요.
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그래서 단순 매수 비율보다 4월부터 10월까지 의견과 가격대의 추세 변화가 더 중요한 정보예요.
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최근 10월에도 DB·SK·유안타·한화투자 의견이 모두 매수로, 방향성은 한쪽으로 모였어요.
💰 목표가 추이
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4월 제시 가격대는 42,000~46,000원으로, 증권사별 기대 수준이 가장 넓게 갈렸어요.
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5월 45,000원을 거쳐 7월에는 42,000~45,000원으로 상단이 낮아졌어요.
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9월 44,000원 뒤 10월에는 41,500~44,500원으로 가격 범위가 재정렬됐어요.
🏢 주요 증권사
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상상인과 KB는 4월 가장 높은 가격대를 제시해, 기대 수준이 가장 적극적이었어요.
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다올은 4월 44,000원에서 7월 45,000원으로 높여, 시간이 지나며 기대 수준을 조정했어요.
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DB·SK·유안타·한화투자는 10월에도 매수를 유지해, 최근 증권가 방향성은 일관돼요.
회사 보고 + 외부 시각 · 분기보고서 직접 정리