50만 달러로 구성한 상장지수펀드 60·40 포트폴리오의 실제 모습

247월스트리트는 27일 50만 달러를 주식 60%, 채권 40%로 나누는 포트폴리오를 실제로 구성할 때 어떤 펀드를 고르고 자금을 어떻게 배분할지, 세금 부담을 고려해 언제 재조정할지를 설명했어요.

주식과 채권을 함께 담는 자산배분 사례는 미국 주식시장 전반에 투자하는 VTI의 역할을 검토할 때 참고할 수 있어요. 다만 VTI 편입 비중은 채권 수익률, 투자자의 위험 감내 수준, 재조정 방식에 따라 달라져 상품 자체의 성과와는 구분해 봐야 해요.